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資産運用検定 3級

試験問題例
試験概要
受検料

3級の流れ

お申し込みから合格後までの流れです。

01

お申し込み

お申し込みページから受検のお申し込み。

3級に申し込む
02

公式テキストや
対策講座で学習

お申し込み後、受検サイトの試験対策講座が利用可能です。後日、公式テキストがご自宅に届きます。合格のため学習を始めよう！
03

受検

自宅から受検サイトで受検します。

※ 受検可能期間は90日ですのでご注意ください。
04

合格後実践講座を視聴

合格後は学習した知識を活用してどんどん実践していきましょう！

試験問題例

3級の試験問題に
チャレンジしてみよう！

資産運用の入門知識

例題1 どんな証券口座の種類がいいのか？
潮⽥さんは証券会社Xに対して、新たな証券⼝座の開設申込みを検討しています。次の条件のような場合、潮⽥さんが開設を申し込む証券⼝座の種類として、最も適切なものを選んでください。なお問題の中に記載されていない事項については考慮しなくてかまいません。
1. 年収600万円程度の会社員であり、勤務先を通じて年末調整を⾏っている。
2. ⾃分が扶養する配偶者や親族はいない。
3. 株式や投資信託による投資収益を含む給与所得以外の所得は、年間100万円程度が⾒込まれる。
4. 納める税⾦が同額になるのであれば、損益計算や確定申告などの⾯倒な⼿続きは極⼒避けたい。
5. すでに証券会社YでつみたてNISA(⾮課税累積投資契約に係る⾮課税措置)を利⽤しており、区分変更や⾦融機関の変更については特に検討していない。
- A ⼀般⼝座
- B 特定⼝座(源泉徴収あり)
- C 特定⼝座(源泉徴収なし)
- D つみたてNISA⼝座
回答はこちら
正解：B特定⼝座(源泉徴収あり)
- A条件4から、⾃分で確定申告をしなければならない⼀般⼝座は不向きである。
- C条件4から、⾃分で確定申告をしなければならない特定⼝座(源泉徴収なし)は不向きである。また条件3から確定申告不要制度(20万円以下)の対象ではないため、源泉徴収の有無によって納付する税額に差が⽣じるわけでもない。
- DつみたてNISAを利⽤することができるのは、1⼈1⾦融機関までだが、条件5のとおりすでに他社で利⽤しているため、証券会社XでつみたてNISAの利⽤を申し込むことはできない。またそもそもつみたてNISA⼝座だけを単独で開設することもできない。
投資信託

例題2 投資信託を選ぶときに見るべきポイントの問題
投資対象とする投資信託の選定に関する⼀般的な説明として、最も適切でないものを選んでください。
- A 純資産総額が右肩下がりの減少傾向にある投資信託は、投資家の解約が相次ぎ資⾦が流出していたり、運⽤成果が良好でなかったりする可能性があることに注意しなければならない。
- B テーマ型投資信託とは、市場からの注⽬度が⾼い業界や銘柄を中⼼に運⽤される商品だが、購⼊時にはすでに基準価額がピークに達していて、その後の⼤幅な下落に巻き込まれる可能性があることに注意しなければならない。
- C 基準価額の値動きが同じ株価指数に連動し、運⽤成果にあまり差がない投資信託を⽐べるときには、運⽤コストがなるべく低いものを選ぶのがよい。
- D 分配⾦の⽀払実績がない投資信託は、これまでの運⽤成果が良好でなかったことを意味しているため、特に⻑期的な保有を検討するときには不向きな商品だといえる。
回答はこちら
正解：D
- 分配⾦の⽀払実績だけをもって運⽤成果を判断することはできない。特にインデックス・ファンドにおいては、分配⾦を⽀払わずに運⽤収益を再投資することで、⻑期的な信託財産の成⻑を⽬指す投資信託も増えており、このような商品はかえって⻑期的な保有に向いている。

資産運用検定3級で
判断できるようになること

利回りなど資産運用の基本的な考え方がわかるようになる
NISAやiDeCoの仕組みを理解し活用方法など自分で判断できるようになる
証券口座の仕組みを理解し口座開設の判断ができるようになる
自分で投資信託を判断し積立投資などが開始できるようになる
株式投資の基本知識をもとに少額から株式投資に挑戦できるようになる
ローンや不動産の種類など不動産投資の全体像を掴むことができるようになる
米国債など債券に投資できるようになる
基本的な経済・金融ニュースの単語を理解できるようになる

資産運用検定3級で
学べる知識の例

NISA
iDeCo
証券口座
積立投資
投資信託
VIX指数
インデックス
株式投資
REIT
不動産投資
債券投資
ETF
コモディティ
デリバティブ

上記以外でも様々な経済知識が学べます！

試験概要

資産運用検定は3級から
どなたでも受検可能です。

出題形式

3級：4肢択一式（60問90分）

合格基準

3級：60問中36問の正解（60％）

結果発表

即時判定。
試験終了後に試験結果が表示されます。

試験内容

「資産運用検定3級」の問題は、以下の6カテゴリから出題されます。

【Ａ】資産運用の入門知識
【Ｂ】投資信託
【Ｃ】不動産投資
【Ｄ】株式投資・ETF
【Ｅ】債券投資
【Ｆ】経済・金融に関する一般知識
具体的な出題は公式テキストに準拠します。
またこれらのカテゴリを複合的に包含する内容や応⽤した内容が出題される場合もございます。

■法令基準⽇
出題に関する法令基準⽇は以下のとおりです。
6月1日〜11月30日受検の場合は5月1日
12月1日〜5月31日受検の場合は11月1日

試験会場・日程

いつでもどこでも受検可能なオンライン受検システムを導入しています。

※ 受検可能期間にご注意ください。

受検可能期間

お申込み後90日が受検可能期間となります。期間中に未受検の場合には不合格となります。

資産運用検定は
投資初心者の方から
経験者の方まで
幅広く
受検いただいています

自分も資産運用ができるんだと自信につながりました。

小林明日香/ 20代 / 会社員

これまでの資産運用の経験は？

よくわかってはいませんでしたが、とりあえずつみたてNISAを開始していました。

資産運用検定を受検してみた感想を教えてください。

資産運用はしっかり知識を学べばそこまで怖いものではないと知りました。最初はギャンブルに近いものだと思ってましたので。今回受験してみて自分も資産運用ができるんだと自信につながりました。

どんな方に資産運用検定をオススメしたいですか？

もっと早くにこのような資産運用の知識を学べればと思いましたので、社会人だけでなく学生さんにもぜひ受験をオススメしたいです。
自分には最低限の知識しかなかったんだと改めて思い知りました。

阿部琴 / 30代 / 会社員

これまでの資産運用の経験は？

資産運用の勉強はしたことありませんでしたが、よくわからずにつみたてNISAだけはスタートさせていました。

資産運用検定を受検してみた感想を教えてください。

NISAにしても自分には最低限の知識しかなかったんだと改めて思い知りました。しかし、受検後には資産運用の知識が手に入りNISAだけでなく、保険の見直しや株式投資など自分の資産運用における選択肢が増えました。

どんな方に資産運用検定をオススメしたいですか？

私みたいな人です。きっかけがなく資産運用の勉強が出来ていない人や断片的な知識で資産運用をしている人です。
知識の暗記だけでなく実践的な知識が体系的に学べたところがよかった

飯田庸平 / 30代 / 会社員

これまでの資産運用の経験は？

約6年間の投資経験があります。運用先は主に投資信託、ETF、個別株といったところです。

資産運用検定を受検してみた感想を教えてください。

知識の暗記だけでなく実践的な知識が体系的に学べたところがよかったです。今まで自分の知識が正しいものか自信がありませんでしたが、受検したことで自分の知識に自信がつきました。

どんな方に資産運用検定をオススメしたいですか？

これから資産運用をしていく人もそうですが、とりあえず資産運用をはじめている人も確かな知識が学べるのでオススメしたいです。

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▲ こちらは先生との実際のやりとりです。
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実践講座の内容
- 資産運用の入門知識
  
  ・【課題】自分の目標を設定しよう！
  
  ・【課題】証券口座を開設してみよう！
- 投資信託
  
  ・【課題】投資信託に投資してみよう！
- 株式投資
  
  ・【課題】少額から株式投資に挑戦してみよう！
- 債券投資
  
  ・【課題】米国債など債券を買ってみよう！
- 経済・金融の一般知識
  
  ・不定期にニュース解説を配信しています。